Potsdamer Fonds Shop – IAM NOVUM – A0KEBA
Der Potsdamer Fonds Shop ist ein kleiner Investmentladen in der Potsdamer Innenstadt. Peter Schlimper (59) ein ehemaliger Lehrer gründete das Geschäft vor 10 Jahren. Heute hat er zwei Mitarbeiter, die beim Management des erfolgreichen Dachfonds und bei der Kundenbetreuung behilflich sind.
IAM NOVUM heißt der Potsdamer Fonds
Diesen Dachfonds, der unter der WKN A0KEBA und der ISIN LU0261235005 registriert ist, startete am 1. September 2006. Die Jahresperformance (06.10.06 bis 05.10.07) beträgt 24,4 %. In diesem Jahr stieg der Fonds um 15,7 %.
Der Fondsmanager Peter Schlimper investiert weltweit in andere Fonds und Einzelwerte (Aktien). Asien spielt für ihn zurzeit eine große Rolle.
Käufe und Verkäufe kann der Interessent auf der Internetseite des Potsdamer Fonds Shop zeitversetzt nachlesen.
Höhere Kosten als in der Beratung angegeben
Zurzeit kann man den IAM NOVUM (WKN A0KEBA) nicht über die Börse erwerben. Wer in den Fonds investieren möchte braucht ein Fondsdepot der Frankfurter Fondsbank. Dieses wird durch den Fondsshop vermittelt. Die Kontoführungsgebühren betragen 16 € pro Jahr. Aktien können bei dieser Bank nicht eingelagert werden, daher macht ein kompletter Wechsel des Depots kaum Sinn.
Der Ausgabeaufschlag beträgt 5,26 %. Eine Minderung ist bei Einmalanlagen verhandelbar und lohnt sich vor allem bei höheren Anlagesummen.
Weitere Kosten entstehen laut der angestellten Bankkauffrau nicht. Im Beratungsgespräch wies sie gerne auf die „unabhängige Beratung und kostenlose Depotbetreuung“ hin. Selbst wenn man die Fondsanlage jahrelang stehen lassen würde, würden keine weiteren Kosten entstehen, so die Mitarbeiterin des Shops.
Auch auf Nachfragen das Banken & Co. nicht von Luft und Liebe leben würden, wurde seitens des Potsdamer Fonds Shop darauf beharrt, dass es keine anderen Kosten gibt.
In den Fondsinformationen der Comdirect Bank kann man zweifelsfrei nachlesen, dass sehr wohl eine Verwaltungsgebühr in Höhe von 1,4 % und ggf. eine Performancegebühr entsteht. Über beide Gebühren wird dem Anleger keine separate Rechnung gemacht, sie werden aus dem Fondsvermögen (vom Anlagegeld des Kunden) genommen.
Dieses auf Nachfrage zu verneinen ist unehrlich.
Verwandte Themen
Negaviter Erfahrungsbericht zur Frankfurter Fondsbank in Kombination mit dem Fondsshop
Kick-Back Kick-Back die Bestandsprovision bei Investmentfonds